Vastavus
Platvormi käivitamine 2026. aasta suvel · Testimisõigus avatud juba täna
Compliance Platform
Kaubanduse ja sanktsioonide sõelumine koos tõenditega.
CN / TARIC
Sanktsioonide nimekirjad
Screening Cases
ISO 20022 maksed
API + MCP
Ei ole seotud Euroopa Komisjoniga. Ei asenda ametlikke allikaid ega pädevate asutuste otsuseid.
v6 · 20. mai 2026
02 · Väljakutse
Raske pole sõelumine. Raske on tulemust kaitsta.
Vastavuse töö ebaõnnestub, kui vastust ei saa taasesitada, allikaga dokumenteerida ega audiitorile selgitada.
- Sanktsioonide nimekirjad, TARIC-meetmed ja üksuste registrid asuvad kümnete regulaatorite juures. Nende käsitsi ühendamine kulutab kontrollijate aega.
- Enamik tööriistu annab jah/ei vastuse. Audiitorid soovivad allika linki, ajatemplit ja kontrollija põhjendust.
- Aliased, transliteratsioonid ja kohalikud nimevariandid muudavad puhta „vastet pole" täna ärakaotatud vasteks homme.
- TARIC-kontrollid, üksuste sõelumised ja laevade verifikatsioonid kogunevad tabelitesse ja e-kirjadesse — mitte ühte auditeeritavasse juhtumisse.
- Kui tööriist märgib vastet, ei näe kontrollijad alati, miks. See teeb otsuse auditi käigus raskesti kaitstavaks.
- Sisemise automatiseerimisega tegelevad insenerid on tavaliselt sunnitud kraapima sama liidest, mida kasutab vastavuse meeskond.
Auditi-kaitse lünk
1
Palju ametlikke allikaid
Sanktsioonide nimekirjad, TARIC-meetmed, üksuste registrid
2
Käsitsi ühendamine
Tabelid, ekraanipildid, e-kirjade lõimed
?
Otsus auditi käigus
„Kus on tõendid?"
Kaitstav tulemus hoiab koos andmed, allika, parameetrid, kontrollija ja aja.
03 · Sihtgrupp + positsioneerimine
Vastavuse tööriistad on tehtud Tier 1 pankadele. Vastavuse töö toimub kõikjal mujal.
Sama regulatiivne surve jõuab nüüd meeskondadeni, kel pole eraldi vastavuse osakonda.
- Vastavuse tööriistad tekkisid pärast 11. septembrit ja küpsesid pankades ning Big Four nõustamisettevõtetes. Need maksavad ja seadistuvad endiselt vastavalt.
- Sama regulatiivne surve, palju laiem väli: rahvusvahelised korporatsioonid, regionaalsed ja VKE-pangad, logistikaettevõtted, tolliagendid, regionaalsed lennujaamad, politseioperatiivgrupid, notarid ja kogukonnateenused.
- Neil meeskondadel pole eraldi vastavuse osakonda. Töö langeb operatsioonide, juriidika või juhtkonna õlule — kõrvuti igapäevatööga.
- Neil on vaja sama kaitstavaid sõelumistõendeid kui Tier 1 pangal — aga nad ei suuda õigustada kuuekohalist litsentsi ega kuuekuulist integratsiooni.
- Neil on vaja ligipääsu seal, kus nad töötavad: veebitööriist juristile, API insenerile, MCP-server AI-agendile.
- Vastavuse pikk saba on suurusjärgu võrra suurem kui pankade / Big Four südamik — sama regulatiivne risk, palju vähem tööriistu, ühtegi tõsiseltvõetavat pakkujat, kes neid teenindaks.
Vastavuse pikk saba
Pankade / Big Four südamik
Rahvusvahelised korporatsioonid
Regionaalsed ja VKE-pangad
Logistikaettevõtted
Tolliagendid
Regionaalsed lennujaamad
Politseioperatiivgrupid
Notarid
Kogukonnateenused
Sama surve. Palju vähem tööriistu. Ühtegi tõsiseltvõetavat pakkujat kogu spektri jaoks.
04 · Põhifunktsionaalsus
Kaitstav vastavus — ilma eraldi vastavuse osakonnata.
Platvorm muudab igapäevased sõelumistoimingud tõendusvalmid otsusteks.
- Saage üks allikaga seotud vastus küsimusele „Kas seda võib saata, töödelda või tehinguks vormistada?" — hõlmates TARIC/CN meetmeid, sanktsioone ja üksuste registreid, mitte kolme eraldi tööriista.
- Tooge kaitstavaid tõendeid töö kõrvalsaadusena. Iga kontroll saab automaatselt ajatempli, allika lingi ja kontrollija sildi — eraldi auditi ettevalmistust pole vaja.
- Tuvastage seda, mida käsitsi ülevaatamine vahele jätab. Aliase vasted, transliteratsioonivariandid ja kohalike nimede mustrid toovad esile kandidaate, mille jah/ei skannimine vahele jätaks.
- Rühmitage seotud kontrollid ühte juhtumisse. TARIC-otsingud, üksuste sõelumised ja laevade verifikatsioonid liiguvad koos — üks auditeeritav artefakt ühe otsuse kohta.
- Kasutage seal, kus töö toimub. Jurist veebirakenduses, insener API kaudu, AI-agent MCP kaudu — samad andmed, samad allikad, sama auditi jälg.
- Alustage testtööruumis juba täna. Pole kuuekohalist alammäära, pole kuuekuulist integratsiooni, pole vastavuse osakonna nõuet.
Tööruumi olek, aktiveeritud teenused, valmidus ja viimased kontrollid ühes järjepidevas vaates.
05 · Kanalid
Kolm liidest, üks tõeallikas.
Kontrollija, insener ja AI-agent kasutavad pinna all samu andmeid.
- Web UI — täielik sõelumisliides kontrollija otseseks kasutamiseks. Samad andmed, samad tõendid, sama auditi jälg nagu teistes kanalites.
- API — REST-otspunktid iga liideses saadaval oleva töövoo jaoks. Integreerige vastavus KYC-tutvustusse, tarnijate kontrolli, tehingute jälgimisse või mis tahes sisesesse automatiseerimisse.
- MCP Server — pakub sõelumise töövoogusid natiivsete tööriistadena AI-agentidele. Iga MCP-ühilduv klient (Claude, ChatGPT Agents, kohandatud) saab kutsuda kontrolle ja saada allikaga seotud tõendeid.
- Üks auditi jälg. API kaudu tehtud kontroll satub samasse Screening Cases registrisse kui liidese kaudu tehtud kontroll. Kontrollija näeb mõlemat. Audiitor näeb mõlemat.
- Üks tõeallikas. Kõik kolm kanalit pärivad samu sanktsioonide andmeid, samu TARIC-meetmeid, sama lähedaste vastete loogikat. Pole „API-versiooni" ja „liidese-versiooni" lahknevust.
- API ja MCP on esimese klassi, mitte ainult ettevõtetele. Saadaval testtööruumis täna, samuti nagu Web UI.
Ökosüsteem
Web UI
Kontrollija liides
REST API
Sisemine automatiseerimine
MCP Server
Tööriistad agentidele
Ühtsed andmed
Sanktsioonid · TARIC · lähedased vasted
Üks auditi jälg
Screening Cases register
Pole lahknevust liidese ja API vahel — samad allikad, sama lähedaste vastete loogika, sama juhtumi artefakt.
06 · TARIC / CN koodi kontrollid
Üks päring, kõik kohaldatavad meetmed, allikaga seotud.
Kuupäevateadlikud kontrollid säilitavad sisendeid, mis tulemuse tekitasid.
- Sisestage see, mida tollideklaratsioon vajab: CN/TARIC-kood, sihtkohariik, asjakohane kuupäev. Valikulised kitsendused — meetme tüüp, lisakoodid.
- Saage kaks kihti ühes aruandes: sanktsioonide lisa märkus, kui see on kohaldatav, pluss täielik TARIC-meetmete pilt — tariifsete peatamiste, impordi-/ekspordikontrollide, keeldude, päritolueriaste reeglitega — igaüks koos regulatsiooni viite, kuupäevavahemiku ja sisseehitatud tingimuste määratlustega.
- Iga meede viitab oma allikale — aluseks olevale EL regulatsioonile või TARIC andmebaasi sissekandele. Aruanne näitab kontrollijatele (ja audiitoritele) põhjendust, mitte ainult otsust.
- Kuupäevateadlikud päringud. Taasesitage kontroll mis tahes varasema kuupäeva kohta. Kaitsta varasem otsus täpselt selle regulatiivse seisuga, mis tol ajal kehtis.
- Salvestatud parameetrid liiguvad koos tulemustega. Sisendid, mis kontrolli tekitasid, säilitatakse väljundi kõrval. Pole lünki tüübi „mida ma otsisin?" auditi jäljes.
- Sama kontroll, iga kanal — veeb, API, MCP. Identne väljund, identsed allikad.
Kuupäevateadlik
Parameetrid salvestatud
Identne API/MCP kaudu
07 · Sanktsioonide sõelumine
Seitseteist nimekirja. Iga variatsioon. Üks auditeeritav tulemus.
Ametlikud sanktsioonide allikad on sirvitavad ja seotud algse sissekandega.
- Mida sõelutakse. Nimed — isikud, ettevõtted, laevad, õhusõidukid — koos aliaste, kohalike nimevariantidega, transliteratsioonide, sünnikuupäevade ja identifikaatoritega (pass, IMO, BIC, registreerimisnumbrid).
- Mille vastu sõelutakse. Seitseteist ametlikku nimekirja, mida hooldatakse automaatselt (tabel kõrval).
- Vaste loogika tuvastab seda, mida käsitsi ülevaatamine vahele jätab. Aliased, transliteratsioonid, foneetilised ekvivalendid ja kohalike nimede mustrid hinnatakse koos täpsete vastetega. Künnis on iga kontrolli jaoks seadistatav.
- Iga vaste tuleb koos oma allikaga. Iga vaste viitab algsele nimekirja sissekandele — nimekirja nimi, programm, regulatsiooni viide, kandmise alused. Kontrollija näeb tõendeid, mitte ainult otsust.
- Ka kaupadetaseme sanktsioonid. Sama töövoog kontrollib CN/TARIC-koode kaupade piiravate lisadega (nt RU määrus 833/2014 LISA XXIII), nii et üksuse kontroll ja kauba kontroll satuvad samasse juhtumisse.
- Sirvige struktureeritud andmestikku otse. Reference Library näitab loetletud üksuste tabelit — filtreerige programmi, tüübi, riigi või allika järgi, kui kontrollite allika sissekannet aktiivse sõelumise väliselt.
Andmekate · 17 allikat
| Ametlik allikas | Asutus |
|---|
| OFAC SDN | USA |
| OFAC Non-SDN | USA |
| EU FSF | Euroopa Liit |
| EU Russia (Reg. 833/2014) | Euroopa Liit |
| EU Belarus (Reg. 765/2006) | Euroopa Liit |
| EU Russia asset-freeze (Reg. 269/2014) | Euroopa Liit |
| UN SC Consolidated | ÜRO |
| UK Sanctions List | Ühendkuningriik |
| CH SECO | Šveits |
| JP MOF | Jaapan |
| AU DFAT | Austraalia |
| CA SEMA | Kanada |
| EE national sanctions | Eesti |
| LV FID | Läti |
| LV FID frozen-assets | Läti |
| PL MSWiA | Poola |
| UA NSDC | Ukraina |
Nimekirju hooldatakse automaatselt. Kauba tasandil olevaid sanktsioone kontrollitakse samaaegselt TARIC-i lisade vastu.
08 · ISO 20022 maksete sõelumine
Pre-flight sõelumine pain.001 ja pacs.008 jaoks.
Sõnumiteadlik wrapper sama mootori ümber. Toorpäring säilitatud auditi tõendina.
- Full Payload Mandate. Kogu toore pain.001 / pacs.008 XML säilitatakse muutumatuna binaarse artefaktina. Eelfilterdatud väljad on keelatud — need lõhuvad tõendite ahela.
- XSD-valideerimine ametlike iso20022.org skeemide vastu. Struktuurivigad käivitavad Integrity Error ja hoiavad juhtumi "Needs Review" staatuses, kuni kontrollija salvestab põhjenduse.
- 6-sõlme osalejate mudel. Sender Bank, Ordering Institution, Ordering Customer, Intermediary Banks, Beneficiary Bank, Beneficiary — iga sõlm sõelutakse samade neljateistkümne allika vastu. Detailid järgmisel slaidil.
- BIC-i üksuse lahenduse veejooks. Tier 1 kohalik GLEIF vahemälu · Tier 2 reaalaja API · Tier 3 maandatud LLM veebiotsing — allika URL hõivatud muutumatu auditi tõendina.
- Unified Verdict + Persona Separation. Üks kõrge riskiga tabamus ükskõik millisel sõlmel märgistab tehingu. Isikusõlmed saavad Isiku-loogika; ettevõttesõlmed saavad Ettevõtte-loogika.
- Conflict Detection. Kui BIC-i lahendatud nimi erineb XML-i omast, tõstab juhtum Data Integrity Warning — kaitse nime-varjamise vastu.
Brändi lubadus · case-as-audit
Raske osa pole sõelumine. Raske on tulemuse kaitsmine.
Iga olekuüleminek on ajatemplitatud ja kontrolleritähistatud. Ajaloolised hetkpildid säilitavad nimekirjade oleku sõelumise hetkel — kaitse tulevaste "data drift" argumentide vastu.
Ettevõtetele, regionaalpankadele, notaritele — kõigile, kelle väljuv ülekanne paljastab nad OFAC-i, EL-i või UK sanktsioonide vastutusele — on juhtum see audit.
09 · 6-sõlme osalejate mudel
Iga pain.001 laguneb kuueks sõelutavaks osalejaks.
Iga sõlm sõelutakse iseseisvalt. Kõrge riskiga tabamus ükskõik millisel märgistab kogu tehingu.
| # | Roll | pain.001 kaardistus | pacs.008 kaardistus | Üksus | Mida sõelutakse |
|---|
| 1 | Sender Bank | DbtrAgt (implied initiation) | InstgAgt | Ettevõte | Algse äripanga. BIC lahendatud kõigi neljateistkümne allika vastu omandi/jurisdiktsiooni sanktsioonide jaoks. |
| 2 | Ordering Institution | DbtrAgt (Debtor Agent) | DbtrAgt (Debtor Agent) | Ettevõte | XML-is tuvastatud Debtor Agent. Sageli sama mis Sender Bank otse pain.001 puhul — mitte alati. Sõelutakse eraldi. |
| 3 | Ordering Customer | Dbtr (Debtor) | Dbtr (Debtor) | Isik | Juriidiline isik, kes algatab makse. Isiku-loogika (DOB, pass), täisnime vaste. |
| 4 | Intermediary Banks | N/A | IntrmyAgt1 → IntrmyAgt[n] | Ettevõte | Korrespondentide ahel. Sageli nähtamatu algatajale, kuid materiaalselt avatud, kui sanktsioneeritud korrespondent on teel. |
| 5 | Beneficiary Bank | CdtrAgt (Creditor Agent) | CdtrAgt (Creditor Agent) | Ettevõte | Vastuvõttev asutus. Kõige sagedamini tähelepanuta jäetud sõelumissihtmärk — püüab EL Venemaa/Valgevene paljastust Reg. 833/765 all. |
| 6 | Beneficiary | Cdtr (Creditor) | Cdtr (Creditor) | Isik | Lõplik vastuvõttev pool — juriidiline isik või füüsiline isik. Isiku või Ettevõtte loogika tüübi järgi. |
Miks kuus, mitte kaks
Enamik ettevõtte poole tööriistu kontrollib Beneficiary (sõlm 6) ja peatub. Tõeline paljastus on sõlmedes 4 ja 5 — vahekorrespondendid ja saaja pank. Puhas saaja sanktsioneeritud korrespondendil pole kaitstav tehing.
10 · Screening Cases — eristav tegur
Iga kontroll satub juhtumisse. Iga juhtum on omaette audit.
Otsuse artefakt, mitte ainult toore sõelumise väljund.
- Vastavuse töö ühik on juhtum, mitte kontroll. Üks tehing, klient või saadetis genereerib palju kontrolle — aga audiitor näeb üht otsust. Juhtum on selle otsuse artefakt.
- Iga kontroll liitub juhtumiga. TARIC-otsingud, sanktsioonide sõelumised isikute/ettevõtete/laevade/õhusõidukite vastu, pangaverifikatsioonid ja ISO 20022 maksete sõelumised (pain.001 / pacs.008 sõnumid) — kõik ühe otsuse niidid liiguvad koos.
- Elutsükli olekud juhivad töövoogu. Avatud → Vajab ülevaatamist → Suletud → Arhiveeritud. Iga üleminek logitakse koos ajatempli, kontrollija ja hetke andmete olekuga.
- Vasted ilmuvad juhtumisse. Punased „vaste" märgistused, allikaga seotud kanded, kontrollija märkmed — nähtavad juhtumi kontekstis, mitte peidus eraldi hoiatustööriistas.
- Eristav tegur Refinitivi, Dow Jonesi, Sayari ees: nad annavad teile sõelumistulemused. Compliance Platform annab juhtumi, kuhu need tulemused kuuluvad — auditiks valmis artefakti, mitte toorest väljundit.
- Hiljem taasesitatav. Avage iga juhtum uuesti, et näha täpseid parameetreid, vasteid, allikaid ja kontrollija põhjendust sellisena, nagu need tol ajal olid. Audit pole eraldi ülesanne — juhtum on audit.
ISO 20022
Maksete sõelumine, juhtumiks valmis. Kleepige pain.001 / pacs.008 XML — osalejate ahel (kuni 6 sõlme) sõelutakse neljateistkümne nimekirja (vt slaid 9) vastu, tõendid juhtumi kõrval.
Audit pole eraldi ülesanne — juhtum on audit.
11 · AI Assistant + MCP
Sama tõendite jälg. Nüüd agendile kättesaadav.
Agendi kiht on põhjendatud, viidatud ja registreeritud — pole paralleelne AI-silo.
- AI Assistant on otsinguliides, mitte genereerimise tööriist. Küsige, millised TARIC-meetmed kehtivad, millised nimekirjad sisaldavad nime, millised juhtumid hõlmasid vastaspoolt — assistent pärib indekseeritud andmeid ja tagastab viidatud tulemused.
- MCP avab samad töövood välistele agentidele. Iga MCP-ühilduv klient — Claude, ChatGPT Agents, kohandatud — saab kutsuda sõelumist natiivse tööriistana ja saada allikaga seotud tõendeid.
- Mõlemad liidesed on põhjendatud. Pole hallutsineeritud regulatsioone, pole väljamõeldud sanktsiooniprogramme, pole usutavaid, kuid valesid viiteid. Agent tagastab seda, mida platvorm indekseerib — mitte midagi enamat.
- Agendijuhitud kontrollid satuvad samasse Screening Cases registrisse. Veeb, API, MCP — sama juhtum, sama auditi jälg. Pole „AI-silost", kus kontrollid auditi vältivad.
- Praktiline kasutus: kontrollija märkmete koostamine ebamääraste vastete jaoks, varasemate juhtumite leidmine, mis hõlmasid riiki või programmi, vastaspoolte / laevade / pankade nimekirjade pakkkontroll, regulatsioonide tingimuste kokkuvõte lihtsas keeles.
- Vastavuse ostjad on 2026. aastal AI-suhtes õigustatult skeptilised. Platvormi agendi kiht võidab usalduse, kuna ta on põhjendatud, viidatud ja registreeritud — mitte väites „usaldage meid, meie AI on teine".
Agendiline intelligentsus
AI Assistant
Otsing konsoolis
MCP Server
Välised agendid
Indekseeritud andmed
Pole hallutsinatsioone
Screening Cases
Sama juhtum · sama audit
AI-usaldus võidetakse viidete ja auditi registreerimise kaudu — mitte ähmase „AI-toega" lubadusega.
12 · Olek ja üleskutse
Enne käivitamist. Testimisõigus avatud juba täna.
Tagasiside partnerlus meeskondadele, kes vajavad kaitstavat sõelumist ilma ettevõtte üldkulude lisanduseta.
- Etapp. Tootmisplatvormi käivitamine on planeeritud 2026. aasta suvele.
- Testimisõigus on saadaval juba täna. Pole kuuekohalist alammäära, pole kuuekuulist integratsiooni, pole vastavuse osakonna nõuet. Saadaval mis tahes suuruses meeskondadele.
- Mida testimisõigus sisaldab. Täielik Web UI, API ja MCP Server; aktuaalsed sanktsioonide nimekirjad; praegused TARIC-meetmed; Screening Cases ja auditi jälg.
- Mida me vastutasuks palume. Tegelikke töövoo küsimusi, tagasisidet katte lünkade kohta, integratsiooni kasutusjuhte. Pole maksva kliendi kohustus.
- Kaitsev läbipaistvus. Ei ole seotud Euroopa Komisjoniga. Ei asenda ametlikke allikaid ega pädevate asutuste otsuseid.
- Võtke ühendust. Kirjutage sales@norvext.com
Kontakt
sales@norvext.com
Jagage konkreetset kasutusjuhtu ja eeldatavat mahtu — kohandame pilootõiguse kaubandus- ja regulatiivkontrollide, sanktsioonide ülevaatuse, tõendite ettevalmistamise või API/MCP integratsiooni ümber.
Lisa A · Toetatud sanktsioonide nimekirjad
Seitseteist ametlikku allikat. Üks konsolideeritud sõelumispind.
Iga allolev nimekiri on ametlik valitsuse või rahvusvaheline allikas, mis sünkroonitakse automaatselt ja seotakse algse sissekandega — sõelutakse koos ühe käivituse käigus.
| Ametlik allikas |
Asutus |
Jurisdiktsioon |
| UN SC Consolidated List | UN SC | ÜRO |
| EU Consolidated Financial Sanctions (FSF) | Euroopa Komisjon / DG FISMA | Euroopa Liit |
| EU Russia asset-freeze — Reg. 269/2014 | EUR-Lex | Euroopa Liit |
| EU Russia — Reg. 833/2014 | EUR-Lex | Euroopa Liit |
| EU Belarus — Reg. 765/2006 | EUR-Lex | Euroopa Liit |
| OFAC SDN List | U.S. Treasury / OFAC | USA |
| OFAC Consolidated Non-SDN List | U.S. Treasury / OFAC | USA |
| UK Sanctions List | UK FCDO | Ühendkuningriik |
| Swiss SECO Sanctions List | SECO | Šveits |
| Canada Consolidated (SEMA) | Global Affairs Canada | Kanada |
| Australian Sanctions Consolidated List | DFAT | Austraalia |
| Japan MOF economic sanctions | Jaapani Rahandusministeerium | Jaapan |
| Ukraine State Register of Sanctions | Ukraina NSDC | Ukraina |
| Estonian Government national sanctions | Eesti Välisministeerium | Eesti |
| Latvia FID National Sanctions List | Läti FID | Läti |
| Latvian FID frozen-assets registry | Läti FID | Läti |
| Poland MSWiA national sanctions list | Poola MSWiA | Poola |
Kate ühe pilguga
5 mitmepoolset / EL-ülest — ÜRO Julgeolekunõukogu, EU FSF ja kolm EUR-Lex Venemaa/Valgevene määrust (269/2014, 833/2014, 765/2006).
8 riiklikku — USA (OFAC SDN + Non-SDN), Ühendkuningriik, Šveits, Kanada, Austraalia, Jaapan, Ukraina.
4 EL liikmesriigi — Eesti, Läti (FID nimekiri + külmutatud varade register), Poola.
Kuidas allikad ajakohastena püsivad
Enamik allikaid sünkroonib iga päev; avaldamispõhised nimekirjad värskenduvad iga ametliku uuenduse korral. Iga sõelumisvaste tsiteerib oma allikanimekirja, programmi ja õiguslikku viidet — vt vastealgoritmide kohta Lisa B.
Lisa B · Close-match otsingualgoritmid
Kuus otsinguteed töötavad paralleelselt. Võidab tugevaim signaal.
Nimed harva sobivad täpselt. Trigram, token-sort, foneetiline, edit-distance, exact-token ja identifikaator hindavad sama päringut — punktid peegeldavad tugevaimat teed.
| # | Algoritm | Tehnoloogia | Mida ta püüab |
|---|
| 1 | Trigrami sarnasus | pg_trgm · GIN | Kolmetähekohaliste fragmentide kattumine. Ivanov Ivan ↔ Ivanov Ivan Petrovitš. |
| 2 | Token-sort trigram | pg_trgm · sorteeritud tokenid | Eemaldab sõnajärje efekti. Sirius Trading ↔ Trading House Sirius. |
| 3 | Double Metaphone | fuzzystrmatch | Foneetiline samaväärsus. Ivanov ↔ Ivanoff, Mikhail ↔ Michael. Kirillitsa transliteritakse esmalt. |
| 4 | Levenshtein | levenshtein_less_equal() | Min-edit arv lühikestele stringidele ja trükivigadele. Ivanov ↔ Ivanoff. |
| 5 | Exact token | tokenitabel · btree | Determinismliit lookup alias-/transliteratsioonide järgi. Northbridge Trading Ltd ↔ salvestatud alias. |
| 6 | Identifikaatori sobivus | normaliseeritud identifikaatorid | Registreering, IMO, BIC/SWIFT, pass, riiklik ID, maks-ID. Sunnib skoori 100-le. |
Skoori mudel
raw = max(signaal) × 100 kuue tee peal üleval.
+ boonused: DOB sobib +10, riik sobib +5.
− turvalisuse-cap: ühe tokeni fuzzy-only päring piiratakse 84-le (review tier) — "Ivanov" üksinda ei kinnita kunagi identiteeti.
↑ override: täpne identifikaatori sobivus sunnib 100.
Skoori tasemed · vaikimisi lävi 75
100 Kinnitatud tõend · 90–99 Hit (käsitsi ülevaatamine kohustuslik) · 75–89 Review (uurida enne sulgemist) · <75 Nõrk (vaikimisi lävel ei tagastata)
Lisa C · VoP — Verification of Payee
EPC288-23 close-match klassifikatsioon standardse sõelumise peal.
Reg. (EL) 2024/886 alusel peab algataja kontrollima saaja nime — mitte ainult tema pank. Meie VoP wrapper võtab samad sanktsioonikandidaadid Lisast B ja klassifitseerib nime vaste EPC288-23 reeglite järgi.
| Tulemus | Stsenaarium | Loogika | Näide |
|---|
| MTCH | exact | võrdne pärast normaliseerimist | Jan Kowalski = Jan Kowalski |
| CMTC | s2a_levenshtein | edit-distance ≤ 2 | Muller ~ Mueller |
| CMTC | s2b_transposition | üks kõrvuti vahetus | Smtih ~ Smith |
| CMTC | s2c_initial | eesnime esitäht + perenimi | J Smith ~ John Smith · ainult füüsiline isik |
| CMTC | s2d_phonetic | foneetiline samaväärsus | Kowalsky ~ Kowalski · ainult füüsiline isik |
| NMTC | no_match | ükski stsenaarium ei käivitunud | ABC Trading vs XYZ Logistics |
| NOAP | not applicable | registreeritud nimi pole saadaval | saaja PSP ei tagastanud nime |
Klassikaline VoP vs meie VoP
Klassikaline VoP küsib "kas saaja nimi sobib IBAN-i konto omanikuga?" — vastab saaja PSP.
Meie VoP küsib "kas saaja nimi sobib sanktsioonikandidaadiga?" — wrapper Lisas B oleva standardse sõelumise peal koos EPC288-23 close-match klassifikatsiooniga.
VoP normaliseerimine · 6 sammu
1. Väiketähed · 2. Põhjamaade laiendus (ø→oe, ä→ae, ß→ss) · 3. Unaccent (é→e) · 4. Eemalda juriidilised sufiksid (SIA, LLC, GmbH) · 5. Whitelist [a-z0-9\s] · 6. Tühikuid kokku suruma
