Vastavus

Compliance Platform

Toimivad vastavustöövood · Web UI · API · MCP

Compliance Platform

Kaubanduse ja sanktsioonide sõelumine koos tõenditega.

CN / TARIC Sanktsioonide nimekirjad Screening Cases ISO 20022 maksed API + MCP

Ei ole seotud Euroopa Komisjoniga. Ei asenda ametlikke allikaid ega pädevate asutuste otsuseid. v7 · september 2026

02 · Väljakutse

Raske pole sõelumine. Raske on tulemust kaitsta.

Vastavuse töö ebaõnnestub, kui vastust ei saa taasesitada, allikaga dokumenteerida ega audiitorile selgitada.

Sanktsioonide nimekirjad, TARIC-meetmed ja üksuste registrid asuvad kümnete regulaatorite juures. Nende käsitsi ühendamine kulutab kontrollijate aega.
Enamik tööriistu annab jah/ei vastuse. Audiitorid soovivad allika linki, ajatemplit ja kontrollija põhjendust.
Aliased, transliteratsioonid ja kohalikud nimevariandid muudavad puhta „vastet pole" täna ärakaotatud vasteks homme.
TARIC-kontrollid, üksuste sõelumised ja laevade verifikatsioonid kogunevad tabelitesse ja e-kirjadesse — mitte ühte auditeeritavasse juhtumisse.
Kui tööriist märgib vastet, ei näe kontrollijad alati, miks. See teeb otsuse auditi käigus raskesti kaitstavaks.
Sisemise automatiseerimisega tegelevad insenerid on tavaliselt sunnitud kraapima sama liidest, mida kasutab vastavuse meeskond.

Auditi-kaitse lünk

1

Palju ametlikke allikaid

Sanktsioonide nimekirjad, TARIC-meetmed, üksuste registrid

2

Käsitsi ühendamine

Tabelid, ekraanipildid, e-kirjade lõimed

?

Otsus auditi käigus

„Kus on tõendid?"

Kaitstav tulemus hoiab koos andmed, allika, parameetrid, kontrollija ja aja.

Compliance Platform

02 / 16

03 · Sihtgrupp + positsioneerimine

Vastavuse tööriistad on tehtud Tier 1 pankadele. Vastavuse töö toimub kõikjal mujal.

Sama regulatiivne surve jõuab nüüd meeskondadeni, kel pole eraldi vastavuse osakonda.

Vastavuse tööriistad tekkisid pärast 11. septembrit ja küpsesid pankades ning Big Four nõustamisettevõtetes. Need maksavad ja seadistuvad endiselt vastavalt.
Sama regulatiivne surve, palju laiem väli: rahvusvahelised korporatsioonid, regionaalsed ja VKE-pangad, logistikaettevõtted, tolliagendid, regionaalsed lennujaamad, politseioperatiivgrupid, notarid ja kogukonnateenused.
Neil meeskondadel pole eraldi vastavuse osakonda. Töö langeb operatsioonide, juriidika või juhtkonna õlule — kõrvuti igapäevatööga.
Neil on vaja sama kaitstavaid sõelumistõendeid kui Tier 1 pangal — aga nad ei suuda õigustada kuuekohalist litsentsi ega kuuekuulist integratsiooni.
Neil on vaja ligipääsu seal, kus nad töötavad: veebitööriist juristile, API insenerile, MCP-server AI-agendile.
Vastavuse pikk saba on suurusjärgu võrra suurem kui pankade / Big Four südamik — sama regulatiivne risk, palju vähem tööriistu, ühtegi tõsiseltvõetavat pakkujat, kes neid teenindaks.

Vastavuse pikk saba

Pankade / Big Four südamik

Rahvusvahelised korporatsioonid

Regionaalsed ja VKE-pangad

Logistikaettevõtted

Tolliagendid

Regionaalsed lennujaamad

Politseioperatiivgrupid

Notarid

Kogukonnateenused

Sama surve. Palju vähem tööriistu. Ühtegi tõsiseltvõetavat pakkujat kogu spektri jaoks.

Compliance Platform

03 / 16

04 · Põhifunktsionaalsus

Kaitstav vastavus — ilma eraldi vastavuse osakonnata.

Platvorm muudab igapäevased sõelumistoimingud tõendusvalmid otsusteks.

Saage üks allikaga seotud vastus küsimusele „Kas seda võib saata, töödelda või tehinguks vormistada?" — hõlmates TARIC/CN meetmeid, sanktsioone ja üksuste registreid, mitte kolme eraldi tööriista.
Tooge kaitstavaid tõendeid töö kõrvalsaadusena. Iga salvestatud kontroll saab automaatselt ajatempli, allika lingi ja kontrollija sildi — eraldi auditi ettevalmistust pole vaja.
Tuvastage seda, mida käsitsi ülevaatamine vahele jätab. Aliase vasted, transliteratsioonivariandid ja kohalike nimede mustrid toovad esile kandidaate, mille jah/ei skannimine vahele jätaks.
Alusta registrist, mitte ainult nimest. Laadi ettevõte toetatud Läti, Eesti, Poola või Kasahstani registriandmetest. Kui ametlik kirje näitab juhte või omanikke, lisa need kontrolli.
Loo kaitstavad tõendid töö käigus. Salvestatud juhtum hoiab koos ajatemplid, allikalingid, parameetrid, tulemused ja kontrollija konteksti.
Alustage tööruumis juba täna. Pole kuuekohalist alammäära, pole kuuekuulist integratsiooni, pole vastavuse osakonna nõuet.

Tööruumi olek, aktiveeritud teenused, valmidus ja viimased kontrollid ühes järjepidevas vaates.

Compliance Platform

04 / 16

05 · Kanalid

Kolm liidest, üks tõeallikas.

Kontrollija, insener ja AI-agent kasutavad pinna all samu andmeid.

Web UI — täielik sõelumisliides kontrollija otseseks kasutamiseks. Samad andmed, samad tõendid, sama auditi jälg nagu teistes kanalites.
API — REST-endpointid toetatud integratsioonitöövoogudele. Self-service pakettides on kanal tasuline lisa; Enterprise'is sisaldub see paketis.
MCP Server — pakub sõelumise töövoogusid natiivsete tööriistadena AI-agentidele. Iga MCP-ühilduv klient (Claude, ChatGPT Agents, kohandatud) saab kutsuda kontrolle ja saada allikaga seotud tõendeid.
Üks auditijälg salvestamisel. Web, API ja MCP võivad luua sama Screening Case'i artefakti; kiired ühekordsed kontrollid jäävad ajutiseks.
Ühine tuum. Kõik kolm kanalit kasutavad sama põhikontrolli ja allikakataloogi. Õigused, säilitamine ja väljund sõltuvad kanalist.
Selged õigused. MCP sisaldub paketi limiitides; REST API on tasuline lisa või Enterprise'i osa.

Ökosüsteem

Web UI

Kontrollija liides

REST API

Sisemine automatiseerimine

MCP Server

Tööriistad agentidele

Ühtsed andmed

Sanktsioonid · TARIC · lähedased vasted

Üks auditi jälg

Screening Cases register

Ühine põhikontroll; salvestatud kontrollid kasutavad ühist juhtumiartefakti.

Compliance Platform

05 / 16

06 · TARIC / CN koodi kontrollid

Üks päring, kõik kohaldatavad meetmed, allikaga seotud.

Kuupäevateadlikud kontrollid säilitavad sisendeid, mis tulemuse tekitasid.

Sisestage see, mida tollideklaratsioon vajab: CN/TARIC-kood, sihtkohariik, asjakohane kuupäev. Valikulised kitsendused — meetme tüüp, lisakoodid.
Saage kaks kihti ühes aruandes: sanktsioonide lisa märkus, kui see on kohaldatav, pluss täielik TARIC-meetmete pilt — tariifsete peatamiste, impordi-/ekspordikontrollide, keeldude, päritolueriaste reeglitega — igaüks koos regulatsiooni viite, kuupäevavahemiku ja sisseehitatud tingimuste määratlustega.
Iga meede viitab oma allikale — aluseks olevale EL regulatsioonile või TARIC andmebaasi sissekandele. Aruanne näitab kontrollijatele (ja audiitoritele) põhjendust, mitte ainult otsust.
Kuupäevateadlikud päringud. Taasesitage kontroll mis tahes varasema kuupäeva kohta. Kaitsta varasem otsus täpselt selle regulatiivse seisuga, mis tol ajal kehtis.
Salvestatud parameetrid liiguvad koos tulemustega. Sisendid, mis kontrolli tekitasid, säilitatakse väljundi kõrval. Pole lünki tüübi „mida ma otsisin?" auditi jäljes.
Terve deklaratsioon korraga. Kontrollige tollideklaratsiooni kõiki ridu ühe käiguga, mitte kood koodi haaval, ja saate kõigi kohta ühe põhjendusaruande.

Kuupäevateadlik Parameetrid salvestatud

Compliance Platform

06 / 16

07 · Kaupade klassifitseerimised · EBTI

Leidke tollikood kauba kirjelduse järgi

CN / TARIC · Web + MCP

Kirjeldage kaupa, materjali ja kasutust. Võrrelge ametlikke EBTI otsuseid, täpsustage erinevusi ning valige kauba kontrolliks kehtiv CN/TARIC-kood.

Üks krediit katab ühe toote ja kuni kolm edukat otsingut samas klassifitseerimises. Tühjad tulemused ja vead klassifitseerimiskrediiti ei kuluta. Kokku on lubatud kuni 6 otsingukatset, sealhulgas tühjad tulemused ja vead.

Ettemakstud klassifitseerimised

5 € / 100 klassifitseerimist

Käibemaksuta. Valige 100 krediidiga pakettide arv: 3 paketti maksab 15 € ja lisab 300 klassifitseerimist. Saldo on kontrollijuhtumitest ja API-kutsetest eraldi.

Ettemakstud krediitide ostmine ja kasutamine eeldab aktiivset tasulist paketti või lepingut. Free seda ei võimalda. Säilinud saldo kasutamiseks taastage tasuline tellimus.

Free: 5 kogu Free-perioodiks. Starter: 25/kuu; Team: 100; Professional: 300; Business: 1 000. Enterprise: lepinguline maht. Tasulised kvoodid uuenevad iga UTC kalendrikuu alguses.

Ostetud klassifitseerimiskrediidid on tähtajatud ja säilivad tellimuse tühistamisel. Krediitide kehtivus ei pikenda isikuandmete säilitamist: tõendite ajalugu järgib paketi säilitustähtaega.

Kuni 3 AI selgituse katset klassifitseerimise kohta kõigi keelte ja korduste peale kokku. Teenuse või kulude piirangud võivad genereerimise varem peatada. Salvestatud selgituste lugemine jääb tasuta. EBTI pretsedendid ei ole teie kauba suhtes siduv otsus.

Compliance Platform · EBTI

07 / 16

08 · Sanktsioonide sõelumine

150+ ametlikku allikat. Iga tulemus on seotud tõendiga.

Ametlikke allikaid saab sirvida ja iga kirje viitab algallikale.

Mida sõelutakse. Nimed — isikud, ettevõtted, laevad, õhusõidukid — koos aliaste, kohalike nimevariantidega, transliteratsioonide, sünnikuupäevade ja identifikaatoritega (pass, IMO, BIC, registreerimisnumbrid).
Mille vastu kontrollitakse. 150+ ametliku allika kataloog: sanktsioonid, PEP/EDD, hankekeelud, ekspordikontroll, mererisk, järelevalve hoiatusnimekirjad, äriregistrid ja tolliviited.
Vaste loogika tuvastab seda, mida käsitsi ülevaatamine vahele jätab. Aliased, transliteratsioonid, foneetilised ekvivalendid ja kohalike nimede mustrid hinnatakse koos täpsete vastetega. Künnis on iga kontrolli jaoks seadistatav.
Iga vaste tuleb koos oma allikaga. Iga vaste viitab algsele nimekirja sissekandele — nimekirja nimi, programm, regulatsiooni viide, kandmise alused. Kontrollija näeb tõendeid, mitte ainult otsust.
Ka kaupadetaseme sanktsioonid. Sama töövoog kontrollib CN/TARIC-koode kaupade piiravate lisadega (nt RU määrus 833/2014 LISA XXIII), nii et üksuse kontroll ja kauba kontroll satuvad samasse juhtumisse.
Sirvige andmestikku otse. Reference Library — loetletud üksuste tabel filtritega programmi, tüübi, riigi ja allika järgi.

Andmekate · 14 näidet 150+ allika kataloogist

Ametlik allikas	Asutus
OFAC SDN	USA
EU FSF	Euroopa Liit
EU Russia (Reg. 833/2014)	Euroopa Liit
EU Belarus (Reg. 765/2006)	Euroopa Liit
UN SC Consolidated	ÜRO
UK Sanctions List	Ühendkuningriik
CH SECO	Šveits
JP MOF	Jaapan
AU DFAT	Austraalia
CA SEMA	Kanada
LV FID	Läti
LV FID frozen-assets	Läti
PL MSWiA	Poola
UA NSDC	Ukraina

Iga töövoog valib asjakohase allikaprofiili. Uuendussagedus ja värskuse tõend järgivad ametlikku avaldajat.

Compliance Platform

08 / 16

09 · ISO 20022 maksete sõelumine

Pre-flight sõelumine pain.001 ja pacs.008 jaoks.

Parser eraldab sõnumis olemas olevad osapooled; salvestatud juhtum hoiab algse payload'i ja tõendid koos.

Täielik sõnum. pain.001 / pacs.008 XML töödeldakse esitatud kujul. PaymentCase'i loomisel salvestatakse toores XML, SHA-256, metaandmed ja hoiatused.
Selge valideerimine. Struktuurikontrollid toimuvad alati. XSD olek on valid, invalid või not configured; vigane seadistatud XSD tekitab Integrity Error'i.
Rollipõhised osalejad. Pangad, võlgnik, võlausaldaja ja olemas olevad vahendajad eraldatakse eraldi; puuduvad kohustuslikud rollid annavad hoiatuse.
Allikad poliitika järgi. Iga osalejat kontrollitakse juhtumi valitud allikaprofiiliga, mitte tingimusteta kogu kataloogiga.
BIC-i lahendus tõenditega. Seadistatud resolverid võivad lisada juriidilise nime; lahendamata tunnused ja nimekonfliktid jäävad nähtavaks.
Valitav salvestamine. Kiirkontroll on ajutine; PaymentCase säilitab tulemused ja sõnumi tõendid.

Brändi lubadus · case-as-audit

Raske osa pole sõelumine. Raske on tulemuse kaitsmine.

Salvestatud PaymentCase hoiab koos XML-räsi, valideerimisoleku, osalejad, valitud poliitika ja kontrollitõendid.

Auditijälg tekib juhtumina salvestamisel; one-shot kontrollid on eraldi ja ajalise piiranguga.

Compliance Platform

09 / 16

10 · ISO 20022 osalejarollid

Tuvastatakse kuus rolliklassi. Kontrollitakse ainult olemas olevaid osapooli.

pain.001 ja pacs.008 sisaldavad erinevaid ahelaid; iga eraldatud osalejat hinnatakse eraldi.

#	Roll	pain.001 kaardistus	pacs.008 kaardistus	Üksus	Mida sõelutakse
1	Sender Bank	DbtrAgt (implied initiation)	InstgAgt	Ettevõte	Algatav või juhendav pank, kui see on olemas. BIC-i ja lahendatud nime kontrollitakse valitud allikapoliitika järgi.
2	Ordering Institution	DbtrAgt (Debtor Agent)	DbtrAgt (Debtor Agent)	Ettevõte	XML-is tuvastatud Debtor Agent. Sageli sama mis Sender Bank otse pain.001 puhul — mitte alati. Sõelutakse eraldi.
3	Ordering Customer	Dbtr (Debtor)	Dbtr (Debtor)	Osapool	XML-is olevad võlgniku andmed. Nimi ja olemasolevad tunnused muutuvad kontrolli sisendiks ja tõendiks.
4	Intermediary Banks	N/A	IntrmyAgt1 → IntrmyAgt[n]	Ettevõte	Korrespondentide ahel. Sageli nähtamatu algatajale, kuid materiaalselt avatud, kui sanktsioneeritud korrespondent on teel.
5	Beneficiary Bank	CdtrAgt (Creditor Agent)	CdtrAgt (Creditor Agent)	Ettevõte	Vastuvõttev asutus. Kõige sagedamini tähelepanuta jäetud sõelumissihtmärk — püüab EL Venemaa/Valgevene paljastust Reg. 833/765 all.
6	Beneficiary	Cdtr (Creditor)	Cdtr (Creditor)	Osapool	XML-is olevad võlausaldaja andmed. Nimi ja olemasolevad tunnused muutuvad kontrolli sisendiks ja tõendiks.

Miks rollid, mitte kindel arv

pain.001-s tavaliselt vahendajapanku pole; pacs.008 võib neid sisaldada mitu. Parser salvestab olemas olevad rollid ja hoiatab puuduvate kohustuslike rollide eest.

Compliance Platform

10 / 16

11 · Screening Cases — eristav tegur

Salvesta kontrollid, mis vajavad auditijälge.

Otsuse artefakt, mitte ainult toore sõelumise väljund.

Vastavuse töö ühik on juhtum, mitte kontroll. Üks tehing, klient või saadetis genereerib palju kontrolle — aga audiitor näeb üht otsust. Juhtum on selle otsuse artefakt.
Püsivad töövood liituvad juhtumiga. TARIC-, sanktsiooni-, panga- ja ISO 20022 kontrollid võivad olla ühes juhtumis; kiirkontrollid võivad jääda ajutiseks.
Olekud juhivad töövoogu. Juhtumid kasutavad Open, Closed ja Archived; elemendid Pending, Clear, Hit, Review või Error koos aja ja kontrollija kontekstiga.
Vasted ilmuvad juhtumisse. Punased „vaste" märgistused, allikaga seotud kanded, kontrollija märkmed — nähtavad juhtumi kontekstis, mitte peidus eraldi hoiatustööriistas.
Mis meid eristab. Suured andmepakkujad annavad sõelumistulemused. Compliance Platform annab juhtumi, kuhu need kuuluvad — auditiks valmis artefakti.
Hiljem taasesitatav. Avage iga juhtum uuesti, et näha täpseid parameetreid, vasteid, allikaid ja kontrollija põhjendust sellisena, nagu need tol ajal olid. Audit pole eraldi ülesanne — juhtum on audit.

ISO 20022

Makse kontroll, juhtumiks valmis. Sisesta pain.001 / pacs.008, vaata osalejad ja valideerimisolek üle ning salvesta jooks, kui on vaja püsivat juhtumit.

Audit pole eraldi ülesanne — juhtum on audit.

Compliance Platform

11 / 16

12 · AI Assistant + MCP

Sama tõendite jälg. Nüüd agendile kättesaadav.

Agendi kiht on põhjendatud, viidatud ja registreeritud — pole paralleelne AI-silo.

AI Assistant põhineb allikatel. See kutsub TARICu, sanktsioonide, üksuste, maksete ja juhtumite tööriistu ning eristab tööriistatõendeid loodud selgitusest.
MCP avab samad töövood välistele agentidele. Iga MCP-ühilduv klient — Claude, ChatGPT Agents, kohandatud — saab kutsuda sõelumist natiivse tööriistana ja saada allikaga seotud tõendeid.
Tõendid jäävad omistatavaks. Tööriistatulemused sisaldavad allikalinke ja värskuse konteksti; loodud kokkuvõte ei asenda algkirjet.
Salvestamine on selge valik. Agent võib luua sama Screening Case'i nagu Web UI; one-shot kutse jääb ajutiseks kuni salvestamiseni.
Praktiline kasutus: kontrollija märkmete koostamine ebamääraste vastete jaoks, varasemate juhtumite leidmine, mis hõlmasid riiki või programmi, vastaspoolte / laevade / pankade nimekirjade pakkkontroll, regulatsioonide tingimuste kokkuvõte lihtsas keeles.
Vastavuse ostjad on 2026. aastal AI-suhtes õigustatult skeptilised. Platvormi agendi kiht võidab usalduse, kuna ta on põhjendatud, viidatud ja registreeritud — mitte väites „usaldage meid, meie AI on teine".

Agendiline intelligentsus

AI Assistant

Otsing konsoolis

MCP Server

Välised agendid

Indekseeritud andmed

Allikaga seotud tõend

Screening Cases

Sama juhtum · sama audit

Usaldus AI vastu põhineb omistatavatel tööriistatõenditel ja selgel salvestamisel, mitte tõendamata automatiseerimislubadusel.

Compliance Platform

12 / 16

13 · Olek ja üleskutse

Valmis päris vastavustöövoogudeks.

Täielik tööruum meeskondadele, kes vajavad kaitstavat sõelumist ilma ettevõtte üldkuludeta.

Juurdepääs. Taotlege tööruumi ja alustage oma esimese töövooga.
Täna saadaval. Pole kuuekohalist alammäära, kuuekuulist integratsiooni ega vastavusosakonna nõuet. Sobib igas suuruses meeskonnale.
Mida juurdepääs sisaldab. Web UI ja MCP paketi limiitides, allikapõhine kontroll, TARIC-meetmed, Screening Cases ja auditijälg. REST API on tasuline lisa self-service pakettides ja sisaldub Enterprise'is.
Kuidas seadistame. Kirjeldage töövoogu, eeldatavat mahtu ja kasutajaid. Seadistame sobiva paketi, piirangud ja integratsioonijuurdepääsu.
Kaitsev läbipaistvus. Ei ole seotud Euroopa Komisjoniga. Ei asenda ametlikke allikaid ega pädevate asutuste otsuseid.
Võtke ühendust. Kirjutage sales@norvext.com

Kontakt

sales@norvext.com

Jagage konkreetset kasutusjuhtu ja eeldatavat mahtu — seadistame tööruumi kaubandus- ja regulatiivkontrollide, sanktsioonide ülevaatuse, tõendite ettevalmistamise või API/MCP integratsiooni jaoks.

Compliance Platform

13 / 16

14 · Lisa A · Esinduslikud allikad kihi kaupa

150+ ametlikku allikat. Asjakohane kate iga töövoo jaoks.

Iga sõelumiskihi tugiallikas on all nimetatud — selgroog, mitte kogu nimekiri. Täielik ja alati ajakohane kataloog on veebis vaadatav.

Kiht	Tugiallikad
Sanktsioonid · 49	OFAC (SDN + Non-SDN) · EU Consolidated (FSF) + EUR-Lex Russia/Belarus (Reg. 269/2014, 833/2014, 765/2006) · UN Security Council · UK · Switzerland (SECO) · Canada (SEMA) · Australia (DFAT) · Japan (MOF) · Ukraine (NSDC) · Baltic + Poland national lists
Ekspordikontroll · 33	EU Dual-Use (Reg. 2021/821) + Common Military List · US Consolidated Screening List + Commerce Control List · EU/G7 Common High-Priority Items · Japan METI End-User List · UAE control list
PEP / EDD · 28	European Parliament · UK, German, Spanish and Danish parliaments · France HATVP · Baltic + Central-Asia legislatures · role-scoped UK public bodies
Hankekeelud (MDB) · 5	World Bank · EBRD · Asian Development Bank · Inter-American Development Bank · African Development Bank
Mererisk · 8	Paris, Tokyo, Black Sea, Abuja, Riyadh, Caribbean and Viña del Mar Port State Control (bans + detentions)
Järelevalve hoiatusnimekirjad · 8	Baltic supervisory, gaming and consumer-protection warning lists
Äriregistrid · 8	Latvia and Estonia enterprise registers · Poland KRS · Hong Kong Companies Registry · Japan NTA · GLEIF LEI
Toll + õiguslik viide · 12	EU TARIC · ECICS chemicals · EUR-Lex · EU Sanctions Map · EU AML high-risk third countries · EU VIES

Ülevaade kattest

151 aktiivset allikat kümnes kategoorias. Tabel nimetab iga kihi tugiallika; täielik kataloog loetleb iga allika koos asutuse, jurisdiktsiooni ja värskustõendiga.

Vaata täielikku kataloogi:
compliance-mcp.com/sources

Kuidas allikad ajakohastena püsivad

Uuendussagedus järgib iga ametlikku avaldajat ja värskus dokumenteeritakse. Töövoog valib sobiva allikaprofiili; iga kandidaat nimetab loendi, programmi ja õigusliku viite.

Compliance Platform

14 / 16

15 · Lisa B · Close-match otsingualgoritmid

Kuus tõendisignaali. Täpsed identifikaatorid jäävad otsustavaks.

Exact-token ja identifikaator hinnatakse esimesena; fuzzy- ja foneetikakandidaadid käivitatakse vajadusel või koos deep search'is. Nimeskoor järjestab kandidaate.

#	Algoritm	Tehnoloogia	Mida ta püüab
1	Trigrami sarnasus	pg_trgm · GIN	Kolmetähekohaliste fragmentide kattumine. Ivanov Ivan ↔ Ivanov Ivan Petrovitš.
2	Token-sort trigram	pg_trgm · sorteeritud tokenid	Eemaldab sõnajärje efekti. Sirius Trading ↔ Trading House Sirius.
3	Double Metaphone	fuzzystrmatch	Foneetiline samaväärsus. Ivanov ↔ Ivanoff, Mikhail ↔ Michael. Kirillitsa transliteritakse esmalt.
4	Levenshtein	levenshtein_less_equal()	Min-edit arv lühikestele stringidele ja trükivigadele. Ivanov ↔ Ivanoff.
5	Exact token	tokenitabel · btree	Determinismliit lookup alias-/transliteratsioonide järgi. Northbridge Trading Ltd ↔ salvestatud alias.
6	Identifikaatori sobivus	normaliseeritud identifikaatorid	Registreering, IMO, BIC/SWIFT, pass, riiklik ID, maks-ID. Sunnib skoori 100-le.

Skoori mudel

Nimeskoor: tugevaim rakenduv sarnasuse või token-katte signaal, seejärel tüübipõhised kaitsed.

Kinnitus: täpne sünniaeg +10, sobiv subjekti riik +5.

Vähese info piirid: levinud ühetokeniline ettevõttepäring 70; ühe tokeni fuzzy/isik ja haruldane ettevõtte sisaldus 84.

Ainult foneetika: kinnitamata mitmesõnalised, ettevõtte- ja laevakandidaadid piiratakse 60-ga.

Täpne identifikaator: annab 100 ja kuvatakse eraldi ainult nimepõhisest tõendist.

Täielik metoodika:
compliance-mcp.com/library/learning/entity-screening-algorithms

Skoori tasemed · vaikimisi lävi 75

Vaikimisi kandidaadilävi on 75. Nimeskoor, ka 100, järjestab kandidaati ega kinnita identiteeti; täpne identifikaator on eraldi kinnitav signaal.

Compliance Platform

15 / 16

16 · Lisa C · VoP — Verification of Payee

EPC-laadsed close-match koodid kontrollikandidaatidele.

Määrus (EL) 2024/886 nõuab, et maksja PSP pakuks IBAN-i/nime kontrolli saaja PSP-ga. See funktsioon klassifitseerib nime kaugust sanktsioonikandidaatidest ega ole pangakonto omaniku kontroll.

Tulemus	Stsenaarium	Loogika	Näide
MTCH	exact	võrdne pärast normaliseerimist	Jan Kowalski = Jan Kowalski
CMTC	s2a_levenshtein	edit-distance ≤ 2	Muller ~ Mueller
CMTC	s2b_transposition	üks kõrvuti vahetus	Smtih ~ Smith
CMTC	s2c_initial	eesnime esitäht + perenimi	J Smith ~ John Smith · ainult füüsiline isik
CMTC	s2d_phonetic	foneetiline samaväärsus	Kowalsky ~ Kowalski · ainult füüsiline isik
NMTC	no_match	ükski stsenaarium ei käivitunud	ABC Trading vs XYZ Logistics
NOAP	not applicable	sisend- või kandidaadinimi puudub	võrdlus pole võimalik

Reguleeritud VoP ja kontrolliklassifikaator

Reguleeritud VoP võrdleb maksja antud nime või tunnust saaja PSP hoitavate konto-omaniku andmetega.

Kontrolliklassifikaator rakendab platvormi kandidaatidele MTCH / CMTC / NMTC / NOAP koode. See toetab ülevaatust, kuid ei täida üksi PSP VoP kohustust.

Allikad: määrus (EL) 2024/886, art 5c; EPC VOP Scheme Rulebook v1.1 (jõustub 20. septembril 2026).

Täielik metoodika:
compliance-mcp.com/library/learning/entity-screening-algorithms

VoP normaliseerimine · 6 sammu

1. Väiketähed · 2. Põhjamaade laiendus (ø→oe, ä→ae, ß→ss) · 3. Unaccent (é→e) · 4. Eemalda juriidilised sufiksid (SIA, LLC, GmbH) · 5. Whitelist [a-z0-9\s] · 6. Tühikuid kokku suruma

Compliance Platform

16 / 16