Atitiktis
Platformos paleidimas 2026 m. vasarą · Bandomoji prieiga atvira jau šiandien
Compliance Platform
Prekybos ir sankcijų patikra su įrodymais.
CN / TARIC
Sankcijų sąrašai
Screening Cases
ISO 20022 mokėjimai
API + MCP
Nesusijusi su Europos Komisija. Nepakeičia oficialių šaltinių ar kompetentingų institucijų sprendimų.
v6 · 2026 m. gegužės 20 d.
02 · Iššūkis
Sunkiausia ne patikra. Sunkiausia — apginti rezultatą.
Atitikties darbas nepavyksta, kai atsakymo neįmanoma atkartoti, pagrįsti šaltiniu ar paaiškinti auditoriui.
- Sankcijų sąrašai, TARIC priemonės ir subjektų registrai išsidėstę tarp dešimčių reguliuotojų. Jų sujungimas rankiniu būdu eikvoja tikrintojų laiką.
- Daugumos įrankių atsakymas yra taip/ne. Auditoriams reikia nuorodos į šaltinį, laiko žymos ir tikrintojo pagrindimo.
- Pseudonimai, transliteracijos ir vietiniai pavadinimų variantai šiandienos švarią „atitikties nėra" rytoj paverčia praleista atitiktimi.
- TARIC patikros, subjektų patikros ir laivų patvirtinimai kaupiasi skaičiuoklėse ir el. laiškuose — ne kaip viena audituojama byla.
- Kai įrankis pažymi atitiktį, tikrintojai ne visada mato kodėl. Tai apsunkina sprendimo gynimą audito metu.
- Inžinieriai, kuriantys vidinę automatizaciją, dažniausiai priversti nuskaityti tą pačią sąsają, kurią naudoja atitikties komandos.
Audito gynybos spraga
1
Daug oficialių šaltinių
Sankcijų sąrašai, TARIC priemonės, subjektų registrai
2
Rankinis sujungimas
Skaičiuoklės, ekrano nuotraukos, el. pašto susirašinėjimai
?
Sprendimas audite
„Kur yra įrodymai?"
Apginamas rezultatas išlaiko kartu duomenis, šaltinį, parametrus, tikrintoją ir laiką.
03 · Tikslinė auditorija + pozicionavimas
Atitikties įrankiai buvo sukurti pirmojo lygio bankams. Atitikties darbas vyksta visur kitur.
Ta pati reguliacinė įtampa dabar pasiekia komandas, neturinčias atskiro atitikties skyriaus.
- Atitikties įrankiai atsirado po rugsėjo 11-osios ir subrendo bankuose bei Big Four konsultacinėse įmonėse. Iki šiol kainuoja ir konfigūruojasi atitinkamai.
- Ta pati reguliacinė įtampa, kur kas platesnis laukas: tarptautinės korporacijos, regioniniai ir MVĮ bankai, logistikos įmonės, muitinės tarpininkai, regioniniai oro uostai, policijos operatyvinės grupės, notarai ir bendruomenės paslaugos.
- Šios komandos neturi atskiro atitikties skyriaus. Darbas tenka operacijoms, teisiniam skyriui arba vadovybei — greta kasdienio darbo.
- Joms reikia tokių pat apginamų patikros įrodymų kaip ir pirmojo lygio bankui — bet jos negali pateisinti šešiaženklės licencijos ar šešių mėnesių integracijos.
- Joms reikia prieigos ten, kur jos dirba: žiniatinklio įrankis teisininkui, API inžinieriui, MCP serveris dirbtinio intelekto agentui.
- Atitikties ilgoji uodega yra eilėmis didesnė už bankų / Big Four branduolį — ta pati reguliacinė rizika, kur kas mažiau įrankių, jokio rimto teikėjo, kuris jas aptarnautų.
Atitikties ilgoji uodega
Bankų / Big Four branduolys
Tarptautinės korporacijos
Regioniniai ir MVĮ bankai
Logistikos įmonės
Muitinės tarpininkai
Regioniniai oro uostai
Policijos operatyvinės grupės
Notarai
Bendruomenės paslaugos
Ta pati įtampa. Kur kas mažiau įrankių. Jokio rimto teikėjo visam spektrui.
04 · Pagrindinės funkcijos
Apginama atitiktis — be atskiro atitikties skyriaus.
Platforma kasdienes patikros operacijas paverčia įrodymais paremtais sprendimais.
- Gaukite vieną su šaltiniu susietą atsakymą į klausimą „Ar tai galima siųsti, apdoroti ar atlikti operaciją?" — apimantį TARIC/CN priemones, sankcijas ir subjektų registrus, ne tris atskirus įrankius.
- Gaminkite apginamus įrodymus kaip darbo šalutinį produktą. Kiekviena patikra automatiškai gauna laiko žymą, šaltinio nuorodą ir tikrintojo žymą — atskiras pasiruošimas auditui nereikalingas.
- Aptikite tai, ką rankinė peržiūra praleidžia. Pseudonimų atitikmenys, transliteracijų variantai ir vietinių pavadinimų šablonai išryškina kandidatus, kuriuos taip/ne skenavimas praleistų.
- Susiekite susijusias patikras į vieną bylą. TARIC paieškos, subjektų patikros ir laivų patvirtinimai keliauja kartu — vienas audituojamas artefaktas vienam sprendimui.
- Naudokite ten, kur vyksta darbas. Teisininkas žiniatinklio programoje, inžinierius per API, dirbtinio intelekto agentas per MCP — tie patys duomenys, tie patys šaltiniai, ta pati audito pėda.
- Pradėkite bandomojoje darbo erdvėje jau šiandien. Be šešiaženklio minimumo, be šešių mėnesių integracijos, be atitikties skyriaus reikalavimo.
Darbo erdvės būsena, įjungtos paslaugos, parengtumas ir paskutinės patikros viename nuosekliame vaizde.
05 · Kanalai
Trys sąsajos, vienas tiesos šaltinis.
Tikrintojas, inžinierius ir dirbtinio intelekto agentas po apvalkalu naudoja tuos pačius duomenis.
- Web UI — pilna patikros sąsaja tiesioginiam tikrintojo naudojimui. Tie patys duomenys, tie patys įrodymai, ta pati audito pėda kaip kituose kanaluose.
- API — REST galiniai taškai kiekvienam sąsajoje prieinamam darbo srautui. Įdiekite atitiktį į KYC priėmimą, tiekėjų patikrą, operacijų stebėjimą ar bet kokią vidinę automatizaciją.
- MCP Server — siūlo patikros darbo srautus kaip natūralius įrankius dirbtinio intelekto agentams. Bet kuris su MCP suderinamas klientas (Claude, ChatGPT Agents, pritaikytas) gali iškviesti patikras ir gauti su šaltiniu susietus įrodymus.
- Viena audito pėda. Per API atlikta patikra patenka į tą patį Screening Cases registrą kaip ir sąsajoje atlikta patikra. Tikrintojas mato abi. Auditorius mato abi.
- Vienas tiesos šaltinis. Visi trys kanalai užklausia tuos pačius sankcijų duomenis, tas pačias TARIC priemones, tą pačią artimo atitikmens logiką. Jokio „API versijos" ir „sąsajos versijos" neatitikimo.
- API ir MCP yra pirmosios klasės, ne tik įmonėms. Prieinami bandomojoje darbo erdvėje šiandien, kaip ir Web UI.
Ekosistema
REST API
Vidinė automatizacija
MCP Server
Įrankiai agentams
Vieningi duomenys
Sankcijos · TARIC · artimi atitikmenys
Viena audito pėda
Screening Cases registras
Jokio neatitikimo tarp sąsajos ir API — tie patys šaltiniai, ta pati artimo atitikmens logika, tas pats bylos artefaktas.
06 · TARIC / CN kodų patikros
Viena užklausa, visos taikomos priemonės, susietos su šaltiniu.
Į datą atsižvelgiančios patikros išsaugo įvestis, kurios sukūrė rezultatą.
- Įveskite tai, ko reikia muitinės deklaracijai: CN/TARIC kodą, paskirties šalį, atitinkamą datą. Pasirinktinai siaurinimai — priemonės tipas, papildomi kodai.
- Gaukite du sluoksnius viename pranešime: sankcijų priedo įspėjimą, kai taikoma, plius pilną TARIC priemonių vaizdą — tarifų sustabdymai, importo/eksporto kontrolės, draudimai, kilmės specifinės taisyklės — kiekviena su reglamento nuoroda, datų intervalu ir įmontuotomis sąlygų apibrėžtimis.
- Kiekviena priemonė nurodo savo šaltinį — pagrindinį ES reglamentą arba TARIC duomenų bazės įrašą. Pranešimas tikrintojams (ir auditoriams) parodo pagrindimą, ne tik verdiktą.
- Į datą atsižvelgiančios užklausos. Atkartokite patikrą bet kuriai ankstesnei datai. Apginkite ankstesnį sprendimą su tikslia reguliacine būsena, kuri tuo metu galiojo.
- Išsaugoti parametrai keliauja kartu su rezultatais. Įvestys, kurios sukūrė patikrą, išsaugomos šalia išvesties. Jokių „ko aš ieškojau?" spragų audito pėdoje.
- Ta pati patikra, kiekvienas kanalas — žiniatinklis, API, MCP. Identiška išvestis, identiški šaltiniai.
Į datą atsižvelgiama
Parametrai išsaugoti
Identiška per API/MCP
07 · Sankcijų patikra
Septyniolika sąrašų. Kiekvienas variantas. Vienas audituojamas rezultatas.
Oficialūs sankcijų šaltiniai yra naršomi ir susieti su pirminiu įrašu.
- Kas tikrinama. Pavadinimai — asmenys, įmonės, laivai, orlaiviai — kartu su pseudonimais, vietiniais pavadinimų variantais, transliteracijomis, gimimo datomis ir identifikatoriais (pasas, IMO, BIC, registracijos numeriai).
- Pagal ką tikrinama. Septyniolika oficialių sąrašų, automatiškai prižiūrimi (lentelė šalia).
- Atitikmens logika aptinka tai, ką praleidžia rankinis peržiūrėjimas. Pseudonimai, transliteracijos, foneetiniai atitikmenys ir vietinių pavadinimų šablonai vertinami greta tikslių atitikmenų. Slenkstis konfigūruojamas kiekvienai patikrai.
- Kiekvienas atitikmuo turi savo šaltinį. Kiekvienas atitikmuo nurodo pirminį sąrašo įrašą — sąrašo pavadinimą, programą, reglamento nuorodą, įtraukimo pagrindą. Tikrintojas mato įrodymus, ne tik verdiktą.
- Taip pat prekių lygio sankcijos. Tas pats darbo srautas tikrina CN/TARIC kodus pagal prekių ribojamuosius priedus (pvz., RU reglamentas 833/2014 PRIEDAS XXIII), todėl subjekto patikra ir prekės patikra patenka į tą pačią bylą.
- Naršykite struktūrizuotą duomenų rinkinį tiesiogiai. Reference Library rodo įtrauktų subjektų lentelę — filtruokite pagal programą, tipą, šalį ar šaltinį, kai tikrinate šaltinio įrašą už aktyvios patikros ribų.
Duomenų aprėptis · 17 šaltinių
| Oficialus šaltinis | Institucija |
|---|
| OFAC SDN | JAV |
| OFAC Non-SDN | JAV |
| EU FSF | Europos Sąjunga |
| EU Russia (Reg. 833/2014) | Europos Sąjunga |
| EU Belarus (Reg. 765/2006) | Europos Sąjunga |
| EU Russia asset-freeze (Reg. 269/2014) | Europos Sąjunga |
| UN SC Consolidated | JTO |
| UK Sanctions List | Jungtinė Karalystė |
| CH SECO | Šveicarija |
| JP MOF | Japonija |
| AU DFAT | Australija |
| CA SEMA | Kanada |
| EE national sanctions | Estija |
| LV FID | Latvija |
| LV FID frozen-assets | Latvija |
| PL MSWiA | Lenkija |
| UA NSDC | Ukraina |
Sąrašai prižiūrimi automatiškai. Prekių sankcijos vienu metu tikrinamos pagal TARIC priedus.
08 · ISO 20022 mokėjimų patikra
Pre-flight patikra pain.001 ir pacs.008 pranešimams.
Pranešimui jautrus wrapper aplink tą patį variklį. Žaliavinis krovinys išsaugotas kaip audito įrodymas.
- Full Payload Mandate. Visas žaliavinis pain.001 / pacs.008 XML išsaugomas kaip nekintamas binarinis artefaktas. Iš anksto filtruoti laukai uždrausti — jie nutraukia įrodymų grandinę.
- XSD validacija prieš oficialias iso20022.org schemas. Struktūriniai trūkumai paleidžia Integrity Error ir laiko bylą "Needs Review" būsenoje, kol tikrintojas užfiksuoja pateisinimą.
- 6 mazgų dalyvių modelis. Sender Bank, Ordering Institution, Ordering Customer, Intermediary Banks, Beneficiary Bank, Beneficiary — kiekvienas tikrinamas prieš tas pačias keturiolika šaltinių. Detaliau kitoje skaidrėje.
- BIC į subjektą sprendimo krioklis. Tier 1 vietinis GLEIF talpykla · Tier 2 realaus laiko API · Tier 3 įžemintas LLM žiniatinklio paieška — šaltinio URL užfiksuotas kaip nekintamas audito įrodymas.
- Unified Verdict + Persona Separation. Vienas didelės rizikos atitikimas bet kuriame mazge pažymi sandorį. Asmens mazgai gauna Asmens logiką; korporatyvūs — Korporatyvinę.
- Conflict Detection. Jei BIC išsprendžiamas pavadinimas skiriasi nuo XML, byla iškelia Data Integrity Warning — apsauga nuo pavadinimo maskavimo.
Prekės ženklo pažadas · case-as-audit
Sunkioji dalis nėra patikra. Sunkioji dalis yra rezultato apgynimas.
Kiekvienas būsenos perėjimas yra laiko žymuo ir tikrintojo paženklintas. Istorinės nuotraukos išsaugo sąrašų būseną patikros metu — apsauga nuo būsimų "data drift" argumentų.
Įmonėms, regioniniams bankams, notarams — visiems, kurių išeinantis pavedimas atskleidžia OFAC, ES ar JK sankcijų atsakomybę — byla yra auditas.
09 · 6 mazgų dalyvių modelis
Kiekvienas pain.001 suskaidomas į šešis tikrintinus dalyvius.
Kiekvienas mazgas tikrinamas nepriklausomai. Didelės rizikos atitikimas bet kuriame pažymi visą sandorį.
| # | Vaidmuo | pain.001 atvaizdavimas | pacs.008 atvaizdavimas | Subjektas | Kas tikrinama |
|---|
| 1 | Sender Bank | DbtrAgt (implied initiation) | InstgAgt | Korporatyvus | Pirminio komercinio banko. BIC išspręstas prieš visus keturiolika šaltinių nuosavybės/jurisdikcijos sankcijų atžvilgiu. |
| 2 | Ordering Institution | DbtrAgt (Debtor Agent) | DbtrAgt (Debtor Agent) | Korporatyvus | XML identifikuotas Debtor Agent. Dažnai tas pats kaip Sender Bank tiesiogiam pain.001 — ne visada. Tikrinamas atskirai. |
| 3 | Ordering Customer | Dbtr (Debtor) | Dbtr (Debtor) | Asmuo | Juridinis asmuo, inicijuojantis mokėjimą. Asmens logika (DOB, pasas), pilno vardo atitikimas. |
| 4 | Intermediary Banks | N/A | IntrmyAgt1 → IntrmyAgt[n] | Korporatyvus | Korespondentų grandinė. Dažnai nematomas siuntėjui, bet materialiai atskleistas, jei sankcionuotas korespondentas kelyje. |
| 5 | Beneficiary Bank | CdtrAgt (Creditor Agent) | CdtrAgt (Creditor Agent) | Korporatyvus | Gaunanti institucija. Dažniausiai pamirštas tikslas — pagauna ES Rusija/Baltarusija atskleidimą pagal Reg. 833/765. |
| 6 | Beneficiary | Cdtr (Creditor) | Cdtr (Creditor) | Asmuo | Galutinė gaunanti šalis — juridinis asmuo arba fizinis asmuo. Asmens arba Korporatyvinė logika pagal tipą. |
Kodėl šeši, ne du
Dauguma įmonės pusės įrankių tikrina Beneficiary (mazgą 6) ir sustoja. Tikrasis atskleidimas yra mazguose 4 ir 5 — tarpiniai korespondentai ir gavėjo bankas. Švarus gavėjas sankcionuotame korespondente nėra apgintinas sandoris.
10 · Screening Cases — išskiriantis veiksnys
Kiekviena patikra patenka į bylą. Kiekviena byla yra atskiras auditas.
Sprendimo artefaktas, ne tik neapdorota patikros išvestis.
- Atitikties darbo vienetas yra byla, ne patikra. Viena operacija, klientas ar siunta sukuria daug patikrų — bet auditorius mato vieną sprendimą. Byla yra to sprendimo artefaktas.
- Kiekviena patikra prisijungia prie bylos. TARIC paieškos, sankcijų patikros prieš asmenis/įmones/laivus/orlaivius, banko patvirtinimai ir ISO 20022 mokėjimų patikros (pain.001 / pacs.008 pranešimai) — visos vieno sprendimo gijos keliauja kartu.
- Gyvavimo ciklo būsenos valdo darbo srautą. Atvira → Reikia peržiūrėti → Uždaryta → Archyvuota. Kiekvienas perėjimas registruojamas su laiko žyma, tikrintoju ir duomenų būsena tuo metu.
- Atitikmenys atsiranda byloje. Raudoni „atitikmens" žymekliai, su šaltiniu susieti įrašai, tikrintojo pastabos — matomi bylos kontekste, ne paslėpti atskirame įspėjimų įrankyje.
- Išskiriantis veiksnys prieš Refinitiv, Dow Jones, Sayari: jie pateikia jums patikros rezultatus. Compliance Platform pateikia bylą, kuriai šie rezultatai priklauso — auditui paruoštą artefaktą, ne neapdorotą išvestį.
- Atkartojama vėliau. Iš naujo atidarykite bet kurią bylą, kad pamatytumėte tikslius parametrus, atitikmenis, šaltinius ir tikrintojo pagrindimą tokius, kokie jie buvo tuo metu. Auditas nėra atskira užduotis — byla yra auditas.
ISO 20022
Mokėjimų patikra, paruošta bylai. Įklijuokite pain.001 / pacs.008 XML — dalyvių grandinė (iki 6 mazgų) tikrinama pagal keturiolika sąrašų (žr. 9 skaidrę), įrodymai šalia bylos.
Auditas nėra atskira užduotis — byla yra auditas.
11 · AI Assistant + MCP
Tas pats įrodymų pėdsakas. Dabar pasiekiamas agentui.
Agentų sluoksnis yra pagrįstas, cituojamas ir registruojamas — ne lygiagretus dirbtinio intelekto silosas.
- AI Assistant yra paieškos sąsaja, ne generavimo įrankis. Paklauskite, kurios TARIC priemonės taikomos, kuriuose sąrašuose yra pavadinimas, kurios bylos apėmė kontrahentą — asistentas užklausia indeksuotus duomenis ir grąžina cituojamus rezultatus.
- MCP atveria tuos pačius darbo srautus išoriniams agentams. Bet kuris su MCP suderinamas klientas — Claude, ChatGPT Agents, pritaikytas — gali iškviesti patikrą kaip natūralų įrankį ir gauti su šaltiniu susietus įrodymus.
- Abi sąsajos yra pagrįstos. Jokių haliucinuotų reglamentų, jokių išgalvotų sankcijų programų, jokių tikėtinai atrodančių, bet klaidingų citatų. Agentas grąžina tai, ką platforma indeksuoja — nieko daugiau.
- Agentų valdomos patikros patenka į tą patį Screening Cases registrą. Žiniatinklis, API, MCP — ta pati byla, ta pati audito pėda. Jokio „AI siloso", kuriame patikros išvengtų audito.
- Praktinis naudojimas: tikrintojo pastabų rengimas dviprasmiškiems atitikmenims, ankstesnių bylų atgavimas, susijusių su šalimi ar programa, kontrahentų / laivų / bankų sąrašų paketinė patikra, reglamentų sąlygų apibendrinimas paprasta kalba.
- Atitikties pirkėjai 2026 m. teisėtai yra skeptiški dirbtinio intelekto atžvilgiu. Platformos agentų sluoksnis pelno pasitikėjimą, nes yra pagrįstas, cituojamas ir registruojamas — ne teigdamas „pasitikėkite mumis, mūsų dirbtinis intelektas yra kitoks".
Agentinis intelektas
AI Assistant
Paieška pulte
MCP Server
Išoriniai agentai
Indeksuoti duomenys
Jokių haliucinacijų
Screening Cases
Ta pati byla · tas pats auditas
Pasitikėjimas dirbtiniu intelektu pelnomas citatomis ir audito registracija — ne miglotu „varomas dirbtinio intelekto" pažadu.
12 · Būsena ir kvietimas
Prieš paleidimą. Bandomoji prieiga atvira jau šiandien.
Atsiliepimų partnerystė komandoms, kurioms reikia apginamos patikros be korporatyvinių pridėtinių išlaidų.
- Etapas. Gamybos platformos paleidimas suplanuotas 2026 m. vasarą.
- Bandomoji prieiga prieinama jau šiandien. Be šešiaženklio minimumo, be šešių mėnesių integracijos, be atitikties skyriaus reikalavimo. Prieinama bet kokio dydžio komandoms.
- Ką apima bandomoji prieiga. Pilnas Web UI, API ir MCP Server; aktualūs sankcijų sąrašai; dabartinės TARIC priemonės; Screening Cases ir audito pėda.
- Ko prašysime mainais. Tikrų darbo srauto klausimų, atsiliepimų apie aprėpties spragas, integracijos naudojimo atvejų. Ne mokančio kliento įsipareigojimas.
- Apsauginis skaidrumas. Nesusijusi su Europos Komisija. Nepakeičia oficialių šaltinių ar kompetentingų institucijų sprendimų.
- Susisiekite. Rašykite sales@norvext.com
Kontaktas
sales@norvext.com
Pasidalykite konkrečiu naudojimo atveju ir tikėtinu mastu — pritaikome bandomąją prieigą prie prekybos ir reguliacinių patikrų, sankcijų peržiūros, įrodymų paruošimo ar API/MCP integracijos.
A priedas · Palaikomi sankcijų sąrašai
Septyniolika oficialių šaltinių. Vienas konsoliduotas patikros paviršius.
Kiekvienas žemiau pateiktas sąrašas yra oficialus vyriausybinis arba viršvalstybinis šaltinis, automatiškai sinchronizuojamas ir susiejamas su pirminiu įrašu — tikrinamas kartu vienoje vykdyme.
| Oficialus šaltinis |
Institucija |
Jurisdikcija |
| UN SC Consolidated List | UN SC | Jungtinės Tautos |
| EU Consolidated Financial Sanctions (FSF) | Europos Komisija / DG FISMA | Europos Sąjunga |
| EU Russia asset-freeze — Reg. 269/2014 | EUR-Lex | Europos Sąjunga |
| EU Russia — Reg. 833/2014 | EUR-Lex | Europos Sąjunga |
| EU Belarus — Reg. 765/2006 | EUR-Lex | Europos Sąjunga |
| OFAC SDN List | U.S. Treasury / OFAC | JAV |
| OFAC Consolidated Non-SDN List | U.S. Treasury / OFAC | JAV |
| UK Sanctions List | UK FCDO | Jungtinė Karalystė |
| Swiss SECO Sanctions List | SECO | Šveicarija |
| Canada Consolidated (SEMA) | Global Affairs Canada | Kanada |
| Australian Sanctions Consolidated List | DFAT | Australija |
| Japan MOF economic sanctions | Japonijos finansų ministerija | Japonija |
| Ukraine State Register of Sanctions | Ukrainos NSDC | Ukraina |
| Estonian Government national sanctions | Estijos užsienio reikalų ministerija | Estija |
| Latvia FID National Sanctions List | Latvijos FID | Latvija |
| Latvian FID frozen-assets registry | Latvijos FID | Latvija |
| Poland MSWiA national sanctions list | Lenkijos MSWiA | Lenkija |
Aprėptis vienu žvilgsniu
5 daugiašaliai / ES masto — JT Saugumo Taryba, EU FSF ir trys EUR-Lex Rusijos/Baltarusijos reglamentai (269/2014, 833/2014, 765/2006).
8 nacionaliniai — JAV (OFAC SDN + Non-SDN), Jungtinė Karalystė, Šveicarija, Kanada, Australija, Japonija, Ukraina.
4 ES valstybių narių — Estija, Latvija (FID sąrašas + įšaldyto turto registras), Lenkija.
Kaip šaltiniai išlieka aktualūs
Dauguma šaltinių sinchronizuojasi kasdien; publikavimu pagrįsti sąrašai atnaujinami kiekvieno oficialaus atnaujinimo metu. Kiekvienas patikros atitikmuo nurodo savo šaltinio sąrašą, programą ir teisinę nuorodą — žr. B priedą dėl atitikmens algoritmų.
B priedas · Close-match paieškos algoritmai
Šeši paieškos keliai veikia lygiagrečiai. Laimi stipriausias signalas.
Vardai retai sutampa tiksliai. Trigram, token-sort, fonetinis, edit-distance, exact-token ir identifikatorius vertina tą pačią užklausą — balas atspindi stipriausią kelią.
| # | Algoritmas | Technologija | Ką jis pagauna |
|---|
| 1 | Trigram panašumas | pg_trgm · GIN | Triraidžių fragmentų persidengimas. Ivanov Ivan ↔ Ivanov Ivan Petrovich. |
| 2 | Token-sort trigram | pg_trgm · surūšiuoti tokenai | Pašalina žodžių tvarkos poveikį. Sirius Trading ↔ Trading House Sirius. |
| 3 | Double Metaphone | fuzzystrmatch | Fonetinis ekvivalentas. Ivanov ↔ Ivanoff, Mikhail ↔ Michael. Kirilica iš pradžių transliteruojama. |
| 4 | Levenshtein | levenshtein_less_equal() | Min-edit skaičius trumpoms eilutėms ir spausdinimo klaidoms. Ivanov ↔ Ivanoff. |
| 5 | Exact token | tokenų lentelė · btree | Determinis lookup pagal alias/transliteracijas. Northbridge Trading Ltd ↔ saugomas alias. |
| 6 | Identifikatoriaus atitikimas | normalizuoti identifikatoriai | Registracija, IMO, BIC/SWIFT, pasas, nacionalinis ID, mokesčių ID. Verčia balą būti 100. |
Balo modelis
raw = max(signalas) × 100 per šešis kelius aukščiau.
+ bonusai: DOB sutampa +10, šalis sutampa +5.
− saugumo cap: vieno tokeno fuzzy-only užklausa apribota iki 84 (review tier) — vien "Ivanov" niekada nepatvirtina tapatybės.
↑ override: tikslus identifikatoriaus atitikimas verčia 100.
Balo lygiai · numatytasis slenkstis 75
100 Patvirtintas įrodymas · 90–99 Hit (rankinė peržiūra privaloma) · 75–89 Review (ištirti prieš uždarymą) · <75 Silpnas (numatytajame slenkstyje negrąžinamas)
C priedas · VoP — Verification of Payee
EPC288-23 close-match klasifikacija ant standartinės patikros.
Pagal Reg. (ES) 2024/886, siuntėjas turi patikrinti gavėjo vardą — ne tik jo bankas. Mūsų VoP wrapper paima tuos pačius sankcijų kandidatus iš B priedo ir klasifikuoja vardo atitikimą pagal EPC288-23 taisykles.
| Rezultatas | Scenarijus | Logika | Pavyzdys |
|---|
| MTCH | exact | lygu po normalizavimo | Jan Kowalski = Jan Kowalski |
| CMTC | s2a_levenshtein | edit-distance ≤ 2 | Muller ~ Mueller |
| CMTC | s2b_transposition | vienas gretimas sukeitimas | Smtih ~ Smith |
| CMTC | s2c_initial | inicialas + pavardė | J Smith ~ John Smith · tik fizinis asmuo |
| CMTC | s2d_phonetic | fonetinis ekvivalentas | Kowalsky ~ Kowalski · tik fizinis asmuo |
| NMTC | no_match | joks scenarijus neaktyvuotas | ABC Trading vs XYZ Logistics |
| NOAP | not applicable | registruotas vardas neprieinamas | gavėjo PSP negrąžino vardo |
Klasikinis VoP vs mūsų VoP
Klasikinis VoP klausia "ar gavėjo vardas atitinka IBAN sąskaitos turėtoją?" — atsako gavėjo PSP.
Mūsų VoP klausia "ar gavėjo vardas atitinka sankcijų kandidatą?" — wrapper ant standartinės patikros iš B priedo su EPC288-23 close-match klasifikacija.
VoP normalizavimas · 6 žingsniai
1. Mažosios raidės · 2. Šiaurės šalių plėtimas (ø→oe, ä→ae, ß→ss) · 3. Unaccent (é→e) · 4. Pašalinti teisinių formų sufiksus (SIA, LLC, GmbH) · 5. Whitelist [a-z0-9\s] · 6. Suspausti baltus simbolius
