Compliance
Compliance Platform
Operationele complianceworkflows · Web UI · API · MCP

Compliance Platform

Handels- en sanctiescreening met bewijs.

CN / TARIC Sanctielijsten Screening Cases ISO 20022 betalingen API + MCP
Geen banden met de Europese Commissie. Vervangt geen officiële bronnen of beslissingen van bevoegde autoriteiten. v7 · september 2026
02 · Uitdaging

Het moeilijke is niet de screening. Het moeilijke is het resultaat verdedigen.

Compliance-werk faalt wanneer een antwoord niet gereproduceerd, gedocumenteerd of uitgelegd kan worden aan een auditor.

Lacune in auditverdediging
1
Veel officiële bronnen
Sanctielijsten, TARIC-maatregelen, entiteitsregisters
2
Handmatige combinatie
Spreadsheets, screenshots, e-mailthreads
?
Beslissing in audit
„Waar is het bewijs?"
Een verdedigbaar resultaat houdt data, bron, parameters, controleur en tijdstip bij elkaar.
Compliance Platform
02 / 15
03 · Doelgroep + positionering

Compliance-tools zijn gebouwd voor Tier 1-banken. Compliance-werk gebeurt overal elders.

Dezelfde regelgevende blootstelling bereikt nu teams zonder eigen compliance-afdeling.

De compliance long tail
Bank / Big Four-kern
Multinationals
Regionale & MKB-banken
Logistieke bedrijven
Douaneagenten
Regionale luchthavens
Politie-eenheden
Gemeenschapsdiensten
Dezelfde druk. Veel minder tooling. Geen serieuze aanbieder voor de volle breedte.
Compliance Platform
03 / 15
04 · Hoofdfunctionaliteiten

Verdedigbare compliance, zonder eigen compliance-afdeling.

Het platform verandert dagelijkse screeninghandelingen in bewijsklare beslissingen.

Dashboard van de werkruimte
Werkruimtestatus, geactiveerde diensten, gereedheid en recente controles in één consistente weergave.
Compliance Platform
04 / 15
05 · Kanalen

Drie interfaces, één bron van waarheid.

Controleur, engineer en AI-agent gebruiken eronder dezelfde data.

Ecosysteem
Web UI
Controleur-interface
REST API
Interne automatisering
MCP Server
Tools voor agenten
Geünificeerde data
Sancties · TARIC · close-match
Eén auditspoor
Screening Cases-register
Gedeelde kernscreening; opgeslagen controles gebruiken het gemeenschappelijke dossierartefact.
Compliance Platform
05 / 15
06 · TARIC / CN-codecontroles

Eén query, alle toepasselijke maatregelen, met bron gekoppeld.

Datum-bewuste controles bewaren de invoer die het resultaat heeft opgeleverd.

Formulier voor nieuwe TARIC/CN-controle
Datum-bewust Parameters bewaard
Compliance Platform
06 / 15
07 · Sanctiescreening

150+ officiële bronnen. Elk resultaat gekoppeld aan bewijs.

Officiële bronnen zijn doorzoekbaar en verwijzen naar het oorspronkelijke record.

Datadekking · 14 voorbeelden uit de 150+ catalogus
Officiële bronAutoriteit
OFAC SDNVerenigde Staten
EU FSFEuropese Unie
EU Russia (Reg. 833/2014)Europese Unie
EU Belarus (Reg. 765/2006)Europese Unie
UN SC ConsolidatedVerenigde Naties
UK Sanctions ListVerenigd Koninkrijk
CH SECOZwitserland
JP MOFJapan
AU DFATAustralië
CA SEMACanada
LV FIDLetland
LV FID frozen-assetsLetland
PL MSWiAPolen
UA NSDCOekraïne
Elke workflow kiest het relevante bronprofiel. Verversingsritme en versheidsbewijs volgen de officiële uitgever.
Compliance Platform
07 / 15
08 · ISO 20022 betalingsscreening

Pre-flight screening voor pain.001 en pacs.008.

De parser haalt de aanwezige partijen uit het bericht; een opgeslagen dossier bewaart payload en bewijs.

Merkbelofte · case-as-audit

Het moeilijke deel is niet de screening. Het is het verdedigen van het resultaat.

Een opgeslagen PaymentCase houdt XML-hash, validatiestatus, deelnemers, gekozen beleid en screeningbewijs bij elkaar.

Het auditspoor ontstaat bij opslag als dossier; one-shot runs blijven apart en hebben een beperkte bewaartijd.

Compliance Platform
08 / 15
09 · ISO 20022-deelnemersrollen

Zes rolklassen worden herkend. Alleen aanwezige partijen worden gescreend.

pain.001 en pacs.008 bevatten verschillende ketens; elke geëxtraheerde deelnemer wordt afzonderlijk beoordeeld.

#Rolpain.001-mappingpacs.008-mappingEntiteitWat gescreend wordt
1Sender BankDbtrAgt (implied initiation)InstgAgtEntiteitInitiërende of instruerende bank wanneer aanwezig. BIC en opgeloste naam worden volgens het gekozen bronbeleid gescreend.
2Ordering InstitutionDbtrAgt (Debtor Agent)DbtrAgt (Debtor Agent)EntiteitDe Debtor Agent uit de XML. Vaak gelijk aan Sender Bank voor directe pain.001 — niet altijd. Apart gescreend.
3Ordering CustomerDbtr (Debtor)Dbtr (Debtor)PartijDebiteurgegevens in de XML. Naam en beschikbare identificatoren worden screeninginput en bewijs.
4Intermediary BanksN/AIntrmyAgt1 → IntrmyAgt[n]EntiteitCorrespondentenketen. Vaak onzichtbaar voor de originator maar materieel blootgesteld bij gesanctioneerde correspondent.
5Beneficiary BankCdtrAgt (Creditor Agent)CdtrAgt (Creditor Agent)EntiteitDe ontvangende instelling. Het meest over het hoofd geziene doelwit — vangt EU Rusland/Belarus onder Reg. 833/765.
6BeneficiaryCdtr (Creditor)Cdtr (Creditor)PartijCrediteurgegevens in de XML. Naam en beschikbare identificatoren worden screeninginput en bewijs.
Waarom rollen en geen vast aantal

pain.001 bevat doorgaans geen tussenbanken; pacs.008 kan er meerdere bevatten. De parser legt aanwezige rollen vast en waarschuwt bij ontbrekende verplichte rollen.

Compliance Platform
09 / 15
10 · Screening Cases — onderscheidende factor

Bewaar controles die een auditspoor nodig hebben.

Het beslissingsartefact, niet alleen de ruwe screeninguitvoer.

  • De werkeenheid van compliance is het dossier, niet de controle. Eén transactie, klant of zending genereert vele controles — maar de auditor ziet één beslissing. Het dossier is het artefact van die beslissing.
  • Persistente workflows horen bij een dossier. TARIC-, sanctie-, bank- en ISO 20022-controles kunnen samen worden vastgelegd; snelle controles kunnen tijdelijk blijven.
  • Statussen sturen de workflow. Dossiers gebruiken Open, Closed en Archived; items gebruiken Pending, Clear, Hit, Review of Error met tijd en reviewercontext.
  • Matches verschijnen in het dossier. Rode „match"-markers, bron-gekoppelde vermeldingen, controleurnotities — zichtbaar in dossiercontext, niet begraven in een aparte waarschuwingstool.
  • Wat ons onderscheidt. De grote dataleveranciers geven u screeningresultaten. Compliance Platform geeft u het dossier waar ze bij horen — het auditklare artefact.
  • Later reproduceerbaar. Heropen elk dossier om de exacte parameters, matches, bronnen en controleurredenering te zien zoals die destijds waren. De audit is geen aparte taak — het dossier is de audit.
ISO 20022
Betalingsscreening, klaar voor een dossier. Plak pain.001 / pacs.008, controleer deelnemers en validatie en sla de run op wanneer een duurzaam dossier nodig is.
Screening Cases-register
De audit is geen aparte taak — het dossier is de audit.
Compliance Platform
10 / 15
11 · AI Assistant + MCP

Hetzelfde bewijsspoor. Nu bereikbaar voor een agent.

De agentlaag is gefundeerd, geciteerd en vastgelegd — geen parallelle AI-silo.

Agentische intelligentie
AI Assistant
Retrieval in de console
MCP Server
Externe agenten
Geïndexeerde data
Brongekoppeld bewijs
Screening Cases
Hetzelfde dossier · dezelfde audit
Vertrouwen in AI komt uit herleidbaar toolbewijs en expliciete opslag, niet uit een onbewezen automatiseringsclaim.
Compliance Platform
11 / 15
12 · Status & oproep

Klaar voor echte complianceworkflows.

Een complete werkruimte voor teams die verdedigbare screening nodig hebben zonder enterprise-overhead.

Contact
sales@norvext.com
Deel het concrete gebruiksgeval en het verwachte volume — we configureren de werkruimte voor handels- en regelgevingscontroles, sanctietoetsing, bewijsvoorbereiding of API/MCP-integratie.
Compliance Platform
12 / 15
Bijlage A · Representatieve bronnen per laag

150+ officiële bronnen. Relevante dekking per workflow.

De kernbron van elke screeninglaag staat hieronder — de ruggengraat, niet de volledige lijst. De complete, altijd actuele catalogus is online raadpleegbaar.

Laag Kernbronnen
Sancties · 49OFAC (SDN + Non-SDN) · EU Consolidated (FSF) + EUR-Lex Russia/Belarus (Reg. 269/2014, 833/2014, 765/2006) · UN Security Council · UK · Switzerland (SECO) · Canada (SEMA) · Australia (DFAT) · Japan (MOF) · Ukraine (NSDC) · Baltic + Poland national lists
Exportcontrole · 33EU Dual-Use (Reg. 2021/821) + Common Military List · US Consolidated Screening List + Commerce Control List · EU/G7 Common High-Priority Items · Japan METI End-User List · UAE control list
PEP / EDD · 28European Parliament · UK, German, Spanish and Danish parliaments · France HATVP · Baltic + Central-Asia legislatures · role-scoped UK public bodies
Uitsluiting (MOB) · 5World Bank · EBRD · Asian Development Bank · Inter-American Development Bank · African Development Bank
Maritiem risico · 8Paris, Tokyo, Black Sea, Abuja, Riyadh, Caribbean and Viña del Mar Port State Control (bans + detentions)
Toezichtswaarschuwingslijsten · 8Baltic supervisory, gaming and consumer-protection warning lists
Ondernemingsregisters · 8Latvia and Estonia enterprise registers · Poland KRS · Hong Kong Companies Registry · Japan NTA · GLEIF LEI
Douane + juridische referentie · 12EU TARIC · ECICS chemicals · EUR-Lex · EU Sanctions Map · EU AML high-risk third countries · EU VIES
Dekking in één oogopslag

151 actieve bronnen in tien categorieën. De tabel noemt de kernbron per laag; de volledige catalogus somt elke bron op met autoriteit, jurisdictie en versheidsbewijs.

Volledige catalogus bekijken:
compliance-mcp.com/sources

Hoe de bronnen actueel blijven
Het verversingsritme volgt elke officiële uitgever en versheid wordt vastgelegd. Een workflow kiest het relevante profiel; elke kandidaat noemt lijst, programma en juridische verwijzing.
Compliance Platform
13 / 15
Bijlage B · Close-match zoekalgoritmen

Zes bewijssignalen. Exacte identificatoren blijven beslissend.

Exact-token en identificator worden eerst beoordeeld; fuzzy en fonetische kandidaten draaien wanneer nodig of samen in deep search. Naamscores rangschikken kandidaten.

#AlgoritmeTechnologieWat het vangt
1Trigram-similariteitpg_trgm · GINOverlap van drieletter-fragmenten. Ivanov IvanIvanov Ivan Petrovitsj.
2Token-sort trigrampg_trgm · gesorteerde tokensVerwijdert woordvolgorde-effecten. Sirius TradingTrading House Sirius.
3Double MetaphonefuzzystrmatchFonetische equivalentie. Ivanov ↔ Ivanoff, Mikhail ↔ Michael. Cyrillisch wordt eerst getranscribeerd.
4Levenshteinlevenshtein_less_equal()Min-edit telling voor korte strings en typefouten. Ivanov ↔ Ivanoff.
5Exact tokentoken-tabel · btreeDeterministische alias-/transliteratie-lookup. Northbridge Trading Ltd ↔ opgeslagen alias.
6Identifier-matchgenormaliseerde identifiersRegistratie, IMO, BIC/SWIFT, paspoort, nationale ID, fiscale ID. Forceert score naar 100.
Scoremodel

Naamscore: het sterkste toepasselijke gelijkenis- of tokendekkingssignaal, gevolgd door typegebonden waarborgen.

Bevestiging: exacte geboortedatum +10, overeenkomend land van het subject +5.

Weinig-informatiegrenzen: veelvoorkomend enkel bedrijfstoken 70; fuzzy enkel token/persoon en zeldzame bedrijfsinsluiting 84.

Alleen fonetisch: niet-bevestigde meerwoord-, bedrijfs- en scheepskandidaten worden begrensd op 60.

Exacte identificator: geeft 100 en wordt apart getoond van bewijs op alleen de naam.

Volledige methodologie:
compliance-mcp.com/library/learning/entity-screening-algorithms

Score-tiers · standaard drempel 75
De standaard kandidaatdrempel is 75. Een naamscore, ook 100, rangschikt een kandidaat maar bevestigt geen identiteit; een exacte identificator is het aparte bevestigingssignaal.
Compliance Platform
14 / 15
Bijlage C · VoP — Verification of Payee

EPC-achtige close-match-codes voor screeningkandidaten.

Verordening (EU) 2024/886 vereist dat de PSP van de betaler IBAN/naamverificatie aanbiedt met de PSP van de begunstigde. Deze functie classificeert naamafstand tot sanctiekandidaten en is geen rekeninghouderverificatie.

ResultaatScenarioLogicaVoorbeeld
MTCHexactgelijk na normalisatieJan Kowalski = Jan Kowalski
CMTCs2a_levenshteinedit-distance ≤ 2Muller ~ Mueller
CMTCs2b_transpositionéén aangrenzende omwisselingSmtih ~ Smith
CMTCs2c_initialinitiaal + achternaamJ Smith ~ John Smith · alleen natuurlijke persoon
CMTCs2d_phoneticfonetische equivalentieKowalsky ~ Kowalski · alleen natuurlijke persoon
NMTCno_matchgeen scenario getriggerdABC Trading vs XYZ Logistics
NOAPnot applicableinvoer- of kandidaatnaam ontbreektvergelijking niet mogelijk
Gereguleerde VoP en screeningclassificatie

Gereguleerde VoP vergelijkt de door de betaler opgegeven naam of ID met rekeninghoudergegevens bij de PSP van de begunstigde.

Screeningclassificatie past MTCH / CMTC / NMTC / NOAP toe op platformkandidaten. Dit ondersteunt review, maar vervult niet zelfstandig de PSP-VoP.

Bronnen: Verordening (EU) 2024/886, art. 5c; EPC VOP Scheme Rulebook v1.1 (geldig vanaf 20 september 2026).

Volledige methodologie:
compliance-mcp.com/library/learning/entity-screening-algorithms

VoP-normalisatie · 6 stappen
1. Kleine letters · 2. Noordse expansie (ø→oe, ä→ae, ß→ss) · 3. Unaccent (é→e) · 4. Juridische suffixen strippen (SIA, LLC, GmbH) · 5. Whitelist [a-z0-9\s] · 6. Spaties comprimeren
Compliance Platform
15 / 15